Tener un saldo a favor en el SAT no es tan imposible como piensas, te invitamos a que aproveches la oportunidad de que el gobierno te devuelva parte de tus impuestos. En esta guía te explico paso a paso cómo puedes obtener ese saldo a favor, qué deducciones personales aprovechar y los errores que debes evitar y así año con año podrás asegurar tener una devolución de impuestos. 

¿Qué es el saldo a favor y cómo se genera? 

Es sencillo, este es el dinero que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) te devuelve cuando pagas más impuestos de los que deberías. Este saldo se genera cuando el monto de tus deducciones es mayor a tus ingresos acumulables. Por ejemplo, si has tenido gastos médicos, educativos o relacionados con tu vivienda, puedes deducir estos gastos y el SAT te devolverá el excedente. 

Así que, no dudes en aprovechar las deducciones personales que el SAT permite. Estas deducciones reducen tus impuestos y te ayudan a obtener un saldo a favor más grande. 

Deducciones médicas 

Los gastos médicos son de los más conocidos para deducir. Aquí entran tus consultas médicas, gastos hospitalarios, análisis clínicos, y hasta el pago de medicinas en hospitales. Eso sí, deben ser pagados con tarjeta o transferencia, ya que el SAT no acepta pagos en efectivo para este tipo de deducciones. 

Deducciones educativas 

¿Pagas colegiaturas? ¡Buena noticia! Las colegiaturas de tus hijos o las tuyas pueden ser deducibles, siempre y cuando estén dentro de ciertos límites establecidos por el SAT. También puedes deducir el transporte escolar si es obligatorio para tu hijo. 

Otros gastos deducibles 

Además de salud y educación, puedes deducir otros gastos como aportaciones voluntarias a tu AFORE, intereses de tu crédito hipotecario, o donativos a instituciones autorizadas. Estos gastos son clave para reducir tu base gravable y obtener un saldo a favor. 

Paso a paso: cómo hacer tu declaración anual para obtener saldo a favor 

1. Reúne tus comprobantes: Asegúrate de tener todos los recibos y facturas de tus gastos deducibles. 

2. Accede al portal del SAT: Inicia sesión en tu cuenta del SAT con tu RFC y contraseña o con tu e.firma. 

3. Llena tu declaración: El sistema precarga algunos datos, pero revisa y corrige cualquier error. Añade tus deducciones personales. 

4. Verifica el saldo: El sistema te indicará si tienes saldo a favor y cuánto te devolverán. 

5. Envía la declaración: Una vez todo esté correcto, envía tu declaración y solicita la devolución de tu saldo a favor. 

Errores comunes que pueden impedirte obtener saldo a favor 

Algunos errores frecuentes que pueden evitar que obtengas saldo a favor incluyen: 

• No incluir todas tus deducciones. 

• Usar comprobantes fiscales que no sean válidos. 

• Pagar tus deducciones en efectivo, lo que el SAT no permite. 

• No hacer tu declaración a tiempo o no revisarla bien antes de enviarla. 

Consejos prácticos para asegurar un saldo a favor en tu declaración 

6. Guarda siempre tus facturas: Si haces un gasto deducible, pide factura. Es la clave para que el SAT te lo reconozca. 

7. Revisa las deducciones permitidas: No todos los gastos son deducibles, así que asegúrate de saber cuáles puedes incluir en tu declaración. 

8. Haz aportaciones voluntarias a tu AFORE: Esto no solo aumenta tu saldo a favor, sino que también mejora tu retiro. 

9. Evita pagos en efectivo: Siempre paga con tarjeta o transferencia para que el SAT lo acepte como deducible. 

¿Cuándo es mejor presentar tu declaración para maximizar el saldo a favor? 

¡En el mes de abril! No lo dejes para después ya que este mes es el periodo oficial para presentar la declaración y por lo mismo la devolución de saldo a favor es más rápida.  Además, cuanto antes la hagas, menos probable es que te olvides de algún gasto deducible o se te pase el plazo. 

Impacto de las reformas fiscales recientes en el saldo a favor 

Las reformas fiscales recientes han ajustado algunos de los montos y tipos de deducciones permitidas. Por ejemplo, el SAT ahora es más estricto con las deducciones médicas y educativas, limitando los montos máximos deducibles. Sin embargo, sigue habiendo muchas oportunidades para generar saldo a favor si llevas un buen control de tus gastos y sigues las reglas. 

Ejemplos prácticos de cómo obtener saldo a favor en el SAT 

María y sus deducciones familiares 

María trabaja en una empresa y gana $500,000 al año. Esto significa que a lo largo del año, le descuentan impuestos de su sueldo. Sin embargo, durante el año, María pagó $30,000 por las colegiaturas de sus hijos y $20,000 en consultas médicas y medicamentos. Ambos son gastos que el SAT permite deducir, es decir, que puedes restar de los impuestos que ya pagaste. 

¿Cómo funciona esto? Al final del año, cuando María presenta su declaración anual, suma estos gastos (colegiaturas y médicos), que en total son $50,000. Esto significa que en lugar de pagar impuestos sobre $500,000 (su sueldo completo), María solo pagará impuestos sobre $450,000 ($500,000 - $50,000). Al recalcular cuánto debía haber pagado de impuestos sobre esos $450,000, el SAT se da cuenta de que María pagó de más durante el año, así que le genera un saldo a favor de $5,000, el cual le devuelven a su cuenta bancaria. 

Obtener un saldo a favor en el SAT es posible si sabes qué deducciones puedes aplicar y cómo hacer tu declaración de forma correcta. Aprovecha los gastos deducibles, TaxDown te ayuda a hacer tu declaración a tiempo y sin errores.