La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
En México, heredar bienes o dinero no genera el pago del Impuesto Sobre la Renta (ISR). Esto quiere decir que, si recibes dinero, propiedades, joyas o cualquier otro tipo de bien por herencia, no tendrás que pagar ISR por simplemente recibirlo.
Peeero (y aquí viene el pero), aunque el ISR no te cobra, sí hay otros impuestos y trámites que pueden salir caros. Así que guarda la cartera.
Aunque nadie te cobra ISR por heredar una casa, lo que sí te pueden cobrar es el Impuesto Sobre la Adquisición de Inmuebles (ISAI). No te asustes con el nombre, básicamente es un cobro que aplican algunos estados cuando alguien compra o hereda una propiedad.
Cada estado tiene su propio criterio, pero el ISAI suele rondar entre el 2% y el 4.5% del valor de la casa. ¡Ouch! Y ahí no acaba: súmale, notario, escrituras y otros trámites, que pueden costar entre el 4% y el 7% del valor del inmueble.
Así que si pensabas que la casa te salía gratis… bueno, no del todo.
No basta con decir “es mía” y ya. Debes hacer el papeleo oficial para que la casa quede a tu nombre. Toma nota:
✅ Ir con un notario público. Es quien se encarga de hacer todo el proceso legal.
✅ Reunir documentos: tu INE, el acta de defunción del fallecido, el testamento (si lo hay) y los papeles de la casa.
✅ Pagar los impuestos y derechos (ISAI y demás cargos).
✅ Registrar la propiedad en el Registro Público para que oficialmente sea tuya.
Tardado, sí. Costoso, también. ¿Evitable? No.
Si recibiste una casa por herencia, aquí resolvemos las dudas más comunes sobre impuestos y trámites.
No. En México, heredar bienes o dinero no genera el pago del Impuesto Sobre la Renta (ISR). No tendrás que pagar ISR por simplemente recibir una herencia.
Debes pagar el Impuesto Sobre la Adquisición de Inmuebles (ISAI), que varía entre el 2% y 4.5% del valor de la casa según el estado, además de gastos notariales, escrituras y otros trámites que pueden sumar entre el 4% y 7% del valor del inmueble. También es necesario realizar el papeleo oficial con un notario, reunir documentos y registrar la propiedad a tu nombre.
Debes pagar ISR si vendes la propiedad heredada, ya que el impuesto se calcula sobre la ganancia obtenida en la venta. También aplica ISR sobre los intereses o rendimientos si inviertes el dinero heredado.
Si decides vender la casa, ahora sí te toca pagar ISR. ¿Cuánto? Depende. El fisco calcula la ganancia que obtienes con la venta y sobre eso te cobra impuestos. No hay una tasa fija del 25% o 35%, como algunos piensan, sino que el monto varía según el caso.
¿Quieres pagar menos? Hay formas de exentar el ISR si la casa fue tu residencia principal durante al menos cinco años y no has usado esta exención en los últimos tres años.
Resumiendo…
Si te mareaste con tanto dato, no te preocupes. En TaxDown te ayudamos a hacer todo fácil, rápido y sin que te estafen en el proceso. 😉
Así que ya sabes: si heredaste una casa, más vale que sepas qué sigue, antes de que los trámites te agarren en curva.
Contadora especializada en materia fiscal con más de 10 años de experiencia en el SAT y el sector privado. Apasionada por ayudar a las personas a cumplir con sus obligaciones tributarias de forma sencilla y ágil. Mi enfoque está en automatizar procesos fiscales y diseñar soluciones innovadoras que generen impacto real.
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