La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
Al vender una casa en México, deberás considerar el pago de ciertos impuestos, como el ISR por enajenación y el Impuesto de Traslado de Dominio (ISAI), además del impuesto sobre plusvalía o estatal. Estos impuestos se calculan en base a la ganancia obtenida por la venta del inmueble y pueden variar según la legislación fiscal vigente.
El ISR por enajenación, también conocido como el impuesto sobre la ganancia de la venta del inmueble, no es una cantidad fija, sino un porcentaje que puede llegar a un máximo del 35% del valor del inmueble.
El ISAI es un impuesto estatal que se aplica sobre la transferencia de propiedad de un bien inmueble y su tasa varía dependiendo del estado en el que se encuentra el inmueble.
Es importante tener en cuenta estos impuestos al vender una casa para calcular adecuadamente el costo de la transacción y cumplir con las obligaciones fiscales establecidas por las autoridades.
El impuesto por vender una casa en México, conocido como ISR por venta de casa 2022, se calcula en función de la ganancia obtenida por la venta del bien inmueble. La tasa de impuesto puede llegar hasta el 35% del valor de la venta. Sin embargo, existen casos en los que es posible exentar el pago del ISR o deducir ciertos gastos para reducir la ganancia sujeta a impuestos.
Es importante tener en cuenta que el monto del impuesto a pagar no es fijo y depende de factores como las características del inmueble, el ingreso generado por la venta y la calidad fiscal del contribuyente.
El cálculo del ISR por la venta de un inmueble se basa en la ganancia obtenida por la transacción, que se determina restando el precio de venta actual al monto pagado originalmente. Además, se considera el tiempo de tenencia del inmueble, ya que la tasa impositiva puede variar según la duración de la propiedad. También se tienen en cuenta las posibles exenciones o deducciones fiscales aplicables. Es fundamental buscar asesoría para cumplir adecuadamente con las obligaciones fiscal, con la ayuda de nuestros expertos puedes estar tranquilo de que recibes la mejor asesoría.
Para exentar el pago del ISR en la venta de una casa en México, es importante cumplir con ciertos requisitos establecidos por la ley. Estos requisitos incluyen:
Es importante tener en cuenta que esta exención solo se puede aplicar una vez cada tres años. Si se cumple con los requisitos mencionados y el valor del inmueble es menor al límite establecido, entonces es posible exentar el pago del ISR en la venta de la propiedad.
Cuando no es posible exentar el pago del ISR por la venta de una vivienda debido a diferentes factores, es posible realizar deducciones que serán tomadas en cuenta por el notario para calcular el impuesto correspondiente.
Para aplicar estas deducciones, es fundamental entregar al notario facturas y comprobantes fiscales por los conceptos aplicables. Es importante mencionar que algunas de estas facturas se obtienen al momento de la compra del inmueble, mientras que otras pueden generarse durante el tiempo que se habita la vivienda, pero no podrán recuperarse si no se solicitaron en su momento.
Entre los conceptos que se pueden deducir para calcular el ISR por la venta de una vivienda se encuentran:
Resuelve tus dudas más comunes sobre los impuestos y trámites al vender una casa en México.
Al vender una casa en México debes pagar el ISR por enajenación (impuesto sobre la ganancia obtenida), el Impuesto de Traslado de Dominio (ISAI) y, en algunos casos, el impuesto sobre plusvalía o estatal. El ISR puede llegar hasta el 35 % de la ganancia y el ISAI varía según el estado donde se ubique el inmueble.
El ISR se calcula sobre la ganancia obtenida por la venta del inmueble, restando el precio de venta al monto pagado originalmente. Se pueden deducir ciertos gastos y, en algunos casos, aplicar exenciones si se cumplen requisitos como ser persona física, que la casa haya sido tu residencia habitual y no haber vendido otro inmueble en los últimos tres años.
Puedes exentar el pago del ISR si eres persona física, la casa fue tu residencia habitual al menos los últimos seis meses, no has vendido otro inmueble en los últimos tres años y el valor no excede 700,000 UDIs (aproximadamente $5,225,861 MXN). Esta exención solo se puede aplicar una vez cada tres años.
Puedes deducir el costo comprobado de adquisición, inversiones en construcciones, mejoras y ampliaciones (con factura), gastos notariales y comisiones o mediaciones inmobiliarias, siempre que cuentes con los comprobantes fiscales correspondientes.
El costo de escriturar una casa varía según la ubicación, uso de suelo y valor del inmueble, y suele estar entre el 4 % y el 7 % del valor total. Incluye honorarios notariales, impuestos, derechos y avalúo.
Aquí va una ayudita con esas dudas que todos tienen pero que a veces da pena preguntar (aunque no debería).
¿Cuáles son los gastos de escrituración?El costo para escriturar una casa varía de acuerdo con la ubicación, el uso de suelo y el valor del inmueble, pero por lo general, el costo para escriturar una propiedad es entre el 4% y el 7% del valor total del inmueble, sin embargo, esta cantidad contempla el pago del notario, gastos de impuestos, derechos y el avalúo.
En el caso del vendedor, ¿debe pagar algún impuesto?El monto a pagar por la venta de un bien inmueble en México, también conocido como Impuesto Sobre la Renta (ISR) por enajenación, no es una suma fija, sino que se determina en función de un porcentaje que puede alcanzar hasta el 35% del valor del inmueble.
En la actualidad, se presentan escenarios en los cuales es posible exentar el pago del ISR por la venta de una propiedad, siempre y cuando el valor del inmueble sea inferior al equivalente de 700 mil unidades de inversión (UDIS), lo que corresponde a $5,346,979.40 pesos mexicanos.
En conclusión, al vender una casa en México, es esencial tener en cuenta los impuestos involucrados. Para calcular estos impuestos y deducciones de manera adecuada, es fundamental buscar asesoría profesional y cumplir con las obligaciones fiscales establecidas por las autoridades. ¡No dejes que los impuestos te tomen por sorpresa al vender tu casa! Recibe asesoría personalizada por parte de nuestros expertos y asegúrate de cumplir con las regulaciones fiscales.
Contadora especializada en materia fiscal con más de 10 años de experiencia en el SAT y el sector privado. Apasionada por ayudar a las personas a cumplir con sus obligaciones tributarias de forma sencilla y ágil. Mi enfoque está en automatizar procesos fiscales y diseñar soluciones innovadoras que generen impacto real.
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