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Deducciones
Cómo deducir tus gastos médicos en la declaración anual
Resumiendo:
Deducciones médicas SAT: Puedes descontar gastos médicos propios o de familiares directos si sus ingresos no superan un salario mínimo anual, siempre que pagues con medios bancarios y cuentes con factura válida. Aprovecha tu posible saldo a favor y pide asesoría experta.
La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
¿Sabes cuándo puedes deducir tus gastos médicos?
Estos gastos pueden deducirse cuando los has pagado para ti o para tus familiares cercanos, como tu pareja, papás, abuelos, hijos o nietos, siempre y cuando no hayan ganado más del salario mínimo anual, de acuerdo con los requisitos que publica el Servicio de Administración Tributaria.
Eso sí, hay que cumplir con algunos requisitos. Los gastos tienen que estar comprobados con facturas de profesionales médicos titulados, y pagados por medios electrónicos, como transferencia bancaria, tarjetas de crédito o débito, o incluso con cheque a nombre de quien te dio el servicio. Así lo establece el Servicio de Administración Tributaria, que exige que el pago se realice mediante transferencia electrónica, tarjeta de crédito, débito o de servicios, así como cheque nominativo.
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¿Qué medios de pago puedo utilizar?
Para este tipo de deducciones es indispensable utilizar medios de pago bancarizados. Es decir, cheques nominativos, transferencias electrónicas o tarjetas de débito y crédito. Es de suma importancia recordar que cualquiera de estos gastos que realices en efectivo no será deducible, tal como precisa el Servicio de Administración Tributaria entre los requisitos de las deducciones personales.
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Debes exigir factura
En muchas ocasiones nos encontramos con profesionales de la salud que nos dicen lo mismo: no doy factura. Sin embargo, debes saber que si no cuentas con un comprobante fiscal (factura electrónica) que ampare los gastos realizados, tampoco los podrás hacer deducibles. Por lo tanto, se recomienda que busques a profesionistas que se encuentren en el mundo de la formalidad.
Es aconsejable que, cuando obtengas tu factura, revises que tus datos fiscales se encuentran plasmados correctamente. Asegúrate de que venga bien tu nombre, clave del RFC, así como el código postal que tengas registrado en la constancia de situación fiscal y el uso del comprobante. Para este último dato, la recomendación es que siempre se solicite con la clave D01 “Honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios”, conforme al uso de CFDI que indica el Servicio de Administración Tributaria.
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¿Puedo deducir gastos médicos de mis familiares?
Sí, puedes deducir gastos médicos hechos para ti, tus ascendientes (padres, abuelos), tus descendientes (hijos, nietos) y tu pareja, ya sea cónyuge o concubino. La única condición es que esas personas no hayan tenido ingresos superiores a un salario mínimo anual durante el año en que apliques la deducción en tu declaración anual ante el SAT.
¿Qué medios de pago sirven para deducir gastos médicos?
Solo puedes deducir los gastos médicos pagados mediante medios bancarizados, es decir, transferencias electrónicas, tarjetas de débito o crédito, o cheques nominativos. Los pagos en efectivo no son deducibles ante el SAT, sin importar que tengas la factura. Por eso, al pagar a tu médico u hospital, evita el efectivo y usa siempre un medio rastreable.
¿Es obligatoria la factura para deducir gastos médicos?
Sí, es indispensable contar con una factura electrónica (CFDI) emitida por un profesional médico titulado. La factura debe incluir tus datos fiscales correctos, como tu RFC, y el uso del comprobante debe ser D01, “Honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios”. Sin esta factura el gasto no será deducible, así que solicítala siempre al momento de pagar.
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Año con año, existen cambios en la normatividad fiscal que vuelven más complejo el cumplir con tus obligaciones fiscales ante el SAT. Sin embargo, siempre puedes buscar la ayuda de un experto. Si pretendes obtener un mejor resultado en tu declaración y cumplir correctamente, te recomendamos visitar nuestra página de Internet y dejar que uno de nuestros especialistas te aconseje: https://www.taxdown.com.mx/.
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Brenda Hernández Villa
Tax Lead en TaxDown
Contadora especializada en materia fiscal con más de 10 años de experiencia en el SAT y el sector privado.
Apasionada por ayudar a las personas a cumplir con sus obligaciones tributarias de forma sencilla y ágil.
Mi enfoque está en automatizar procesos fiscales y diseñar soluciones innovadoras que generen impacto real.
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