Si buscas tener un saldo a favor en el SAT, las deducciones personales son tu aliado. En este artículo, te explicamos qué son y por qué son tan importantes en tu declaración anual. 

¿Qué son las deducciones personales?  

Al presentar tu Declaración Anual, puedes restar ciertos gastos de tus ingresos totales para reducir la cantidad de impuestos que debes pagar. Estos gastos se conocen como deducciones personales y se dividen en tres categorías principales:  

• Salud 
• Educación   
• Otros conceptos

Deducciones relacionadas con salud

En la categoría de salud, puedes deducir los gastos médicos que hayas realizado durante el año. Esto incluye  

• Honorarios médicos  
• Dentales  
• Gastos hospitalarios
• medicinas  
• Análisis clínicos

También puedes deducir la compra o alquiler de aparatos para la rehabilitación del paciente, prótesis y lentes ópticos graduados. Además, las primas por seguros de gastos médicos son deducibles si son complementarios o independientes de los servicios de salud proporcionados por instituciones públicas de seguridad social. 

Es importante tener en cuenta que estos gastos sólo son deducibles si son prestados por personas con título profesional legalmente expedido y registrados por las autoridades educativas competentes. Además, deben haber sido efectuados para ti, tu cónyuge o concubino/a, tus padres, abuelos, hijos y nietos. 

Educación

uanto a la educación, puedes deducir los gastos relacionados con la educación del contribuyente, sus hijos o dependientes. Esto incluye las colegiaturas en instituciones educativas privadas con validez oficial de estudios desde nivel preescolar hasta bachillerato o equivalente. Los límites anuales de deducción varían según el nivel educativo. 

• Preescolar: 14,200 pesos.
• Primaria: 12,900 pesos. 
• Secundaria: 19,900 pesos. 
• Profesional técnico: 17,100 pesos. 
• Bachillerato o su equivalente: 24,500 pesos. 

Por último, en la categoría de otros conceptos, puedes deducir diversos gastos como donativos a instituciones de beneficencia, intereses de créditos hipotecarios y primas de seguros de vida.

Importante tener en cuenta… 

importante recordar que el pago de estos gastos debe realizarse mediante: 

• Cheque nominativo del contribuyente 
• Transferencia electrónica de fondos 
• Tarjeta de crédito, de débito o de servicios.
• La deducción no procede si el pago fue realizado en efectivo. 

Para aprovechar al máximo estas deducciones personales, es recomendable mantener un registro detallado de estos gastos y contar con los comprobantes correspondientes para respaldar la deducción realizada. Recuerda que estas deducciones solo pueden aplicarse al presentar la declaración anual y están destinadas a reducir la carga fiscal de los contribuyentes.

¿Por qué las deducciones me ayudan a tener saldo a favor?

Al presentar la Declaración Anual de impuestos, es posible obtener un saldo a favor a través de las deducciones personales, siempre y cuando se hayan realizado las retenciones de ISR correspondientes durante el año.  

Cumplir con estos requisitos permitirá obtener un reembolso o compensar futuros impuestos a pagar. Los asalariados deben asegurarse de que sus patrones hayan realizado correctamente las retenciones correspondientes. Aprovechar los beneficios fiscales correspondientes es fundamental para mantener una buena salud financiera.

TaxDown te puede ayudar 

Aprovechar al máximo las deducciones personales en tu declaración anual puede marcar la diferencia en tu situación fiscal. En TaxDown, entendemos la importancia de optimizar tus finanzas y maximizar tus beneficios fiscales. Nuestro equipo de expertos está listo para ayudarte en cada paso del proceso, desde la identificación de las deducciones elegibles hasta la presentación precisa de tu declaración. 

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