La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
Para 2025, el límite de deducciones personales es el 15% de tus ingresos anuales o cinco veces la UMA anual. Esto significa que no puedes deducir todo lo que quieras, aunque te lo merezcas por pagar tantas cuentas. Las reglas son las reglas, y el SAT las aplica con todo rigor.
Por ejemplo, si tus ingresos anuales son de $500,000, puedes deducir hasta $75,000 (es decir, el 15% de tus ingresos). Pero, si el valor de cinco UMAs anuales es menor a esa cantidad, entonces ese es tu tope. ¡Aguas con esos cálculos!
Ahora, ¿no sabes qué es la UMA? Relájate, que te lo explicamos en un momento.
La famosa Unidad de Medida y Actualización (UMA) es como ese amigo que nunca falta en una fiesta: está en todos lados y es clave para que todo funcione. En este caso, la UMA sirve para establecer límites fiscales, incluyendo las deducciones personales.
El SAT utiliza este indicador porque se actualiza cada año con base en la inflación. ¿Te imaginas si se quedaran con valores viejitos? Sería un caos, y todos perderíamos. ¡Así que dale un aplauso a la UMA!
A partir del 1 de febrero de 2025, se aplicará el nuevo valor de la UMA, según lo informó el INEGI. Este ajuste impacta no solo las deducciones fiscales, sino también multas, derechos gubernamentales e incluso hipotecas indexadas.
El valor diario de la UMA para 2025 será de $113.14 pesos, mientras que su valor mensual será de $3,439.46 pesos y el anual alcanzará los $41,273.52 pesos.
¿Quieres calcular cuánto es cinco veces la UMA anual? Multiplica $41,273.52 por cinco y ¡listo! Ya tienes el tope para esa parte del cálculo.
No, no puedes deducir los tacos que te cenaste ayer. El SAT tiene una lista clara de gastos que sí son deducibles. Aquí te va:
Eso sí, guarda tus facturas como si fueran oro y verifica que tus pagos sean deducibles.
Resuelve tus dudas sobre los límites, la UMA y cómo aprovechar al máximo tus deducciones fiscales este año.
Para 2025, el tope de deducciones personales es el 15% de tus ingresos anuales o cinco veces la UMA anual, lo que resulte menor. Por ejemplo, si tus ingresos anuales son de $500,000, puedes deducir hasta $75,000, pero si cinco UMAs anuales equivalen a menos, ese será tu límite.
La UMA (Unidad de Medida y Actualización) es un valor de referencia que se actualiza cada año y sirve para establecer límites fiscales, incluyendo las deducciones personales. Para 2025, la UMA anual es de $41,273.52, por lo que cinco UMAs equivalen a $206,367.60.
Puedes deducir gastos médicos y dentales, colegiaturas, primas de seguro de gastos médicos, intereses reales de créditos hipotecarios, donativos y aportaciones complementarias para el retiro. Es importante guardar tus facturas y realizar los pagos con medios electrónicos.
Organiza tus comprobantes, paga todo con medios electrónicos, consulta plataformas como TaxDown para hacer los cálculos y no dudes en pedir ayuda si tienes dudas. Así aprovecharás al máximo tus deducciones y evitarás problemas con el SAT.
El 80% de los mexicanos tiene saldo a favor y no lo sabe. Puedes consultarlo y recuperarlo fácilmente usando plataformas como TaxDown, que te ayudan a tramitar tu devolución de manera segura y solo pagas cuando el SAT te deposite.
TaxDown es como ese amigo que te explica los memes nuevos: te simplifica todo. Aquí hay algunas recomendaciones para sacarle jugo a tus deducciones:
Y al final, ¿Qué aprendimos?
El tope de deducciones personales en 2025 es una herramienta que puedes aprovechar si entiendes las reglas del juego. Estar al tanto del valor de la UMA y guardar tus comprobantes son pasos clave para que todo salga bien.
Ahora que tienes la información, ¡declara con confianza! Y recuerda: mejor deduce todo lo posible antes de que el SAT se quede con tu dinero.
Con TaxDown declarar tus impuestos será casi tan fácil como pedir un café en la app. Bueno, casi.
Contadora especializada en materia fiscal con más de 10 años de experiencia en el SAT y el sector privado. Apasionada por ayudar a las personas a cumplir con sus obligaciones tributarias de forma sencilla y ágil. Mi enfoque está en automatizar procesos fiscales y diseñar soluciones innovadoras que generen impacto real.
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