La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
Tener un saldo a favor en el SAT no es tan imposible como piensas, te invitamos a que aproveches la oportunidad de que el gobierno te devuelva parte de tus impuestos. En esta guía te explico paso a paso cómo puedes obtener ese saldo a favor, qué deducciones personales aprovechar y los errores que debes evitar y así año con año podrás asegurar tener una devolución de impuestos.
Es sencillo, este es el dinero que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) te devuelve cuando pagas más impuestos de los que deberías. Este saldo se genera cuando el monto de tus deducciones es mayor a tus ingresos acumulables. Por ejemplo, si has tenido gastos médicos, educativos o relacionados con tu vivienda, puedes deducir estos gastos y el SAT te devolverá el excedente.
Así que, no dudes en aprovechar las deducciones personales que el SAT permite. Estas deducciones reducen tus impuestos y te ayudan a obtener un saldo a favor más grande.
Los gastos médicos son de los más conocidos para deducir. Aquí entran tus consultas médicas, gastos hospitalarios, análisis clínicos, y hasta el pago de medicinas en hospitales. Eso sí, deben ser pagados con tarjeta o transferencia, ya que el SAT no acepta pagos en efectivo para este tipo de deducciones.
¿Pagas colegiaturas? ¡Buena noticia! Las colegiaturas de tus hijos o las tuyas pueden ser deducibles, siempre y cuando estén dentro de ciertos límites establecidos por el SAT. También puedes deducir el transporte escolar si es obligatorio para tu hijo.
Todos amamos recuperar nuestro saldo a favor del SAT, así que aprovecha tus deducciones para que cada año obtengas tu mejor resultado.
Además de salud y educación, puedes deducir otros gastos como aportaciones voluntarias a tu AFORE, intereses de tu crédito hipotecario, o donativos a instituciones autorizadas. Estos gastos son clave para reducir tu base gravable y obtener un saldo a favor.
Algunos errores frecuentes que pueden evitar que obtengas saldo a favor incluyen:
Resuelve tus dudas más comunes sobre cómo obtener y aprovechar el saldo a favor en tu declaración anual ante el SAT.
El saldo a favor es el dinero que el SAT te devuelve cuando pagas más impuestos de los que te corresponden. Se genera cuando tus deducciones personales (como gastos médicos, educativos, aportaciones a AFORE, intereses hipotecarios y donativos) superan tus ingresos acumulables.
Los errores más frecuentes son: no incluir todas las deducciones permitidas, usar comprobantes fiscales no válidos, pagar deducciones en efectivo (el SAT solo acepta pagos con tarjeta o transferencia) y no presentar la declaración a tiempo o sin revisarla.
El mejor momento es durante abril, el periodo oficial para presentar la declaración anual. Hacerlo temprano agiliza la devolución y reduce el riesgo de olvidar gastos deducibles o exceder el plazo.
María y sus deducciones familiares
María trabaja en una empresa y gana $500,000 al año. Esto significa que a lo largo del año, le descuentan impuestos de su sueldo. Sin embargo, durante el año, María pagó $30,000 por las colegiaturas de sus hijos y $20,000 en consultas médicas y medicamentos. Ambos son gastos que el SAT permite deducir, es decir, que puedes restar de los impuestos que ya pagaste.
¿Cómo funciona esto? Al final del año, cuando María presenta su declaración anual, suma estos gastos (colegiaturas y médicos), que en total son $50,000. Esto significa que en lugar de pagar impuestos sobre $500,000 (su sueldo completo), María solo pagará impuestos sobre $450,000 ($500,000 - $50,000). Al recalcular cuánto debía haber pagado de impuestos sobre esos $450,000, el SAT se da cuenta de que María pagó de más durante el año, así que le genera un saldo a favor de $5,000, el cual le devuelven a su cuenta bancaria.
Obtener un saldo a favor en el SAT es posible si sabes qué deducciones puedes aplicar y cómo hacer tu declaración de forma correcta. Aprovecha los gastos deducibles, TaxDown te ayuda a hacer tu declaración a tiempo y sin errores.
¡En el mes de abril! No lo dejes para después ya que este mes es el periodo oficial para presentar la declaración y por lo mismo la devolución de saldo a favor es más rápida. Además, cuanto antes la hagas, menos probable es que te olvides de algún gasto deducible o se te pase el plazo.
Las reformas fiscales recientes han ajustado algunos de los montos y tipos de deducciones permitidas. Por ejemplo, el SAT ahora es más estricto con las deducciones médicas y educativas, limitando los montos máximos deducibles. Sin embargo, sigue habiendo muchas oportunidades para generar saldo a favor si llevas un buen control de tus gastos y sigues las reglas.
Contadora especializada en materia fiscal con más de 10 años de experiencia en el SAT y el sector privado. Apasionada por ayudar a las personas a cumplir con sus obligaciones tributarias de forma sencilla y ágil. Mi enfoque está en automatizar procesos fiscales y diseñar soluciones innovadoras que generen impacto real.
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