La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
La LFPIORPI, o Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, (lo sabemos, tiene unas siglas complicadas de pronunciar) es la ley que se encarga de combatir el lavado de dinero en México. Básicamente, la idea es que las actividades económicas susceptibles a manejar dinero “extraño” estén bajo el radar del SAT. Con esto, se busca evitar que el dinero ilícito termine en cuentas legítimas o negocios formales.
La Ley Antilavado obliga a ciertos sectores —sí, a ti también si tienes un negocio de lujo o de servicios financieros— a identificar a sus clientes y reportar al SAT aquellas transacciones que superen ciertos montos. La misión de la ley es proteger la economía y evitar que las mafias conviertan dinero ilícito en recursos limpios. Esto beneficia a todos: se reduce el riesgo de delitos asociados con el lavado de dinero, como el fraude y la corrupción.
Historia reciente: Aunque la ley parece una medida moderna, se implementó en 2013 para mejorar la transparencia en México y evitar que el país se convierta en un paraíso de dinero ilícito.
Si tu empresa está en la lista de “sujetos obligados”, aquí van algunas de tus tareas principales:
Al cumplir con estas obligaciones, ayudas a mantener el sistema limpio y, de paso, evitas caer en sanciones (de esas que duelen en la cartera).
Resuelve tus dudas más comunes sobre la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en México.
La LFPIORPI es la ley mexicana que combate el lavado de dinero. Obliga a ciertos sectores económicos a identificar a sus clientes y reportar al SAT operaciones sospechosas o de alto valor, para evitar que dinero ilícito entre al sistema financiero.
Las obligaciones incluyen identificar y verificar a los clientes, reportar operaciones sospechosas o de alto valor al SAT, registrar y resguardar documentos, capacitar al personal, presentar avisos en tiempo y forma, proteger la información y facilitar visitas de verificación.
Deben reportarse operaciones como la compra de joyas, autos de lujo, inmuebles pagados al contado y otras actividades que superen ciertos montos, incluyendo servicios de contabilidad y arte, entre otros sectores considerados vulnerables.
El incumplimiento puede resultar en sanciones que van desde multas económicas hasta castigos más graves, dependiendo de la gravedad y reincidencia de la falta.
Regístrate en el portal del SAT, identifica y verifica a tus clientes, lleva registros claros de las transacciones y reporta a tiempo las actividades que excedan los límites establecidos por la ley.
¿Tienes clientes comprando joyas, coches de lujo o pagando inmuebles al contado? Estos son solo algunos ejemplos de operaciones que deben reportarse al SAT, siempre que superen montos específicos. La lista es variada e incluye desde servicios de contabilidad hasta arte. No hay que confiarse: si trabajas en alguno de estos sectores, más vale que lleves tu contabilidad al día.
Sanciones por incumplimiento de la LFPIORPI
Aquí no hay de otra: quien no cumple, paga. Las sanciones pueden ser fuertes y van desde multas hasta otros castigos más graves. No cumplir con las obligaciones de la ley puede costar desde unos miles hasta varios millones de pesos. Así que, si eres “sujeto obligado” y piensas omitir algún reporte, ¡piénsalo dos veces! Más vale prevenir que lamentar.
Pasos para cumplir con la LFPIORPI
Para que no te sorprenda una multa, sigue estos pasos:
Con estos pasos básicos te aseguras de cumplir con la LFPIORPI y dormir tranquilo. Además, recuerda que el SAT tiene el portal donde puedes gestionar todo esto.
La LFPIORPI se creó para prevenir que el dinero de dudosa procedencia entre en el sistema financiero. Aunque puede parecer una carga administrativa, cumplir con esta ley es una forma de colaborar con la seguridad económica del país.
Contadora especializada en materia fiscal con más de 10 años de experiencia en el SAT y el sector privado. Apasionada por ayudar a las personas a cumplir con sus obligaciones tributarias de forma sencilla y ágil. Mi enfoque está en automatizar procesos fiscales y diseñar soluciones innovadoras que generen impacto real.
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