La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
Lo primero: esta es la documentación que necesitas
Para explicarlo mejor, dividiremos la documentación que deberías tener a la mano dependiendo el régimen fiscal en el que te ubiques.
- Régimen de Sueldos y Salarios: Facturas electrónicas emitidas por tus empleadores.
- Régimen de Intereses: Constancias de retenciones emitidas por las instituciones financieras.
- Régimen de Enajenación de Bienes: Habitualmente, se trata de personas que han enajenado propiedades inmuebles, por lo que para el llenado de su declaración, necesitan contar con la documentación proporcionada por un notario o corredor público.
- Régimen de Actividades Empresariales y Profesionales, Arrendamiento, Plataformas Digitales o Simplificado de Confianza: Facturas electrónicas emitidas por el propio contribuyente que realice su declaración, así como los estados de cuenta donde se reflejen los pagos correspondientes.
- Régimen de Enajenación de Acciones en Bolsa de Valores: Constancias emitidas por las casas de bolsa.
Para conseguir esta documentación, primero vas a necesitar entrar en el portal del SAT. Para ello, existen dos maneras de acceder al portal de declaraciones del Servicio de Administración Tributaria (SAT). La primera es ingresar mediante tu RFC y Contraseña. Debes recordar que el RFC para una persona física se compone de 13 posiciones, mientras que la Contraseña se integra de 8. Ingresa al portal de SAT ID, aquí puedes solicitarla sin necesidad de acudir a las oficinas del SAT: https://satid.sat.gob.mx/
Si no cuentas con Contraseña, puedes ingresar con la ayuda de tu e.firma (firma electrónica).Si es la primera vez que tramitas tu firma electrónica, será necesario que acudas a las oficinas del SAT, luego de haber agendado una cita en el siguiente portal: https://citas.sat.gob.mx/. Es importante tener en cuenta que el SAT no recibe a personas que quieran tramitar su firma electrónica sin previa cita.
Una vez que cuentes con la información para entrar al portal de declaraciones, puedes comenzar a preparar la información relativa a tus ingresos. De esta manera podrás corroborar que la información declarada coincide con tu documentación.
Otro punto importante para nuestra declaración anual son las deducciones personales. Estos son gastos que la legislación permite aplicar contra nuestros ingresos, y que causan un efecto positivo, pues si tuviéramos un saldo a favor, podría aumentarlo, y si tuviéramos un saldo a cargo, podría disminuirlo.
Para aplicar estas deducciones es importante que contemos con una factura electrónica y, en muchos de los casos, haberlas pagado con transferencia electrónica, cheque nominativo o tarjetas de débito/crédito.
Carlos acaba de recuperar $3,500 mxn de sus impuestos.
Recupéralo sin riesgos y paga hasta que el SAT te deposite
Descubre cómo
¿Hasta cuándo puedes hacerla?
La fecha de presentación de la declaración anual de personas físicas es durante todo el mes de abril. Sin embargo, si ha transcurrido ese mes y aún no la presentas, hay dos razones para hacerla fuera de tiempo:
- Si tienes un saldo a favor, puedes reclamarlo hasta 5 años después.
- Si tienes un saldo a cargo, cada mes transcurrido acumularás recargos y actualizaciones, es decir, penalizaciones por no pagar a tiempo.
Hay que recordar que las personas que se encuentran obligadas a presentar su declaración anual, y no lo hacen en tiempo y forma, pueden ser acreedoras a una sanción económica (multa).
¿Ya sabes si tienes dinero en el SAT?
El 80% de los mexicanos tiene saldo a favor y no lo sabe.
Descubre cómo
¿Estás obligado a hacerla?
De manera general, todas las personas físicas que obtengan ingresos deben presentar la declaración anual ante el SAT, salvo que se trate de ciertos ingresos exentos, o bien, se haya hecho un pago definitivo. También es importante mencionar que si te encuentras en el Régimen de Sueldos y Salarios o de Intereses, podrías tomar la opción de no presentarla.
Si eres una persona asalariada, debes saber que no todos tienen acceso a esa facilidad, incluso cuando tu empleador sea el encargado de retener el impuesto. Existen supuestos que te obligan a presentar esta declaración, y son los siguientes:
- Tuviste ingresos mayores a 400,000 pesos en el año.
- Trabajaste para dos o más patrones en el mismo año, aun cuando no hayas rebasado los 400,000 pesos.
- Solicitaste por escrito a tu patrón que no presente tu Declaración Anual.
- Dejaste de prestar tus servicios antes del 31 de diciembre del año de que se trate.
- Prestaste servicios por salarios a personas que no efectúan retención como embajadas u organismos internacionales.
- Obtuviste otros ingresos acumulables (honorarios, arrendamiento, actividades empresariales, entre otros) además de salarios.
- Percibiste ingresos por concepto de jubilación, pensión, liquidación o algún tipo de indemnización laboral.
Elige el plan que mejor se adapta a ti
Más allá de la declaración anual, escoge tu plan por un solo pago para todo el año
Incluye:
Perseguimos tu devolución. **
Asesoría incluida todo el año.
Asistencia vía chat respuesta en menos de 48h.
Empieza Gratis
La solución sin esfuerzo para tu declaración: tu declaración de forma sencilla y precisa.
Incluye:
Seguimiento de los requerimientos del SAT.
Asistencia vía chat con respuesta en menos de 24h.
Webinars exclusivos para mejorar el resultado del próximo año.
Empieza ahora
Más allá de lo básico, asesoría premium: Sin preocupaciones, sin trámites. Solo resultados.
Incluye:
Gestionamos los requerimientos que solicite el SAT.
Asesor dedicado a ti durante todo el proceso.
Asistencia vía chat/llamada/videollamada con respuesta en menos de 24h.
Asesoría incluida todo el año.
Webinars exclusivos para mejorar el resultado del próximo año.
Empieza ahora
*El costo del servicio varía según el monto a devolver. Puede ser gratuito, un 25% del saldo o una tarifa fija. El cobro nunca excederá los $999. El costo del servicio se cobrará del monto recuperado.
**Se incluyen hasta 3 declaraciones automáticas. La FED es un trámite distinto y puede requerir otros documentos.
¿Qué otras cosas debes tener en cuenta al hacer la declaración anual?
Si el resultado de tu declaración es un saldo a favor, el SAT podría resolverla a través de un proceso ágil llamado «devolución automática». Desafortunadamente, en muchas ocasiones el propio SAT detecta inconsistencias entre la declaración y la información de sus propias bases de datos, por lo cual rechaza tu devolución. En este caso, el contribuyente deberá exigirla a través de un procedimiento manual, adjuntando la documentación necesaria para que se pueda devolver.
¡8 de cada 10 trabajadores tienen saldo a favor!
Descubre si eres uno de ellos gratuitamente con TaxDown y recupera el dinero que te pertenece con nuestra ayuda.
Descubre cómo
¿Cómo se hace la declaración anual de personas físicas?
Para hacer tu declaración anual debes ingresar al portal del SAT con tu RFC y contraseña o e.firma. Ahí llenas la información sobre tus ingresos y deducciones, firmas si aplica y envías la declaración. Al terminar, descarga tu acuse de recepción y, si te corresponde pagar, la línea de captura para realizar el pago.
¿Quién está obligado a presentar la declaración anual?
Están obligadas las personas físicas con ingresos por sueldos, honorarios, arrendamiento, actividades empresariales, venta de inmuebles o intereses bancarios altos. Si solo trabajaste para un patrón y no tuviste ingresos extra, podrías estar exento, salvo excepciones: ingresos mayores a 400,000 MXN, haber trabajado para más de un patrón, o recibir jubilación, pensión, liquidación o indemnización laboral.
¿Qué pasa si no presento mi declaración anual?
Si no presentas tu declaración anual, el SAT puede imponerte multas, recargos o limitar tus trámites fiscales. Además, corres el riesgo de perder un saldo a favor que pudiera corresponderte si no la presentas a tiempo. Por eso conviene cumplir dentro del plazo, así evitas sanciones y aseguras la posibilidad de recuperar tu dinero.
¡Evita problemas con el SAT!
Existe otra manera de hacer tu declaración anual sin contratiempos y para ello te recomendamos acercarte con TaxDown. Ingresa a nuestra página web y solicita el plan que se ajuste a tus necesidades. El proceso es simple, se te asignará un asesor fiscal que presentará correctamente tu declaración y se comunicará contigo para despejar tus dudas. Regístrate y recupera lo que es tuyo.
En 3 minutos descubre si tienes dinero en el SAT
Y recupéralo de forma fácil con ayuda de TaxDown, ¡sin pagos anticipados!
Descubre cómo
Compartir:
Brenda Hernández Villa
Tax Lead en TaxDown
Contadora especializada en materia fiscal con más de 10 años de experiencia en el SAT y el sector privado.
Apasionada por ayudar a las personas a cumplir con sus obligaciones tributarias de forma sencilla y ágil.
Mi enfoque está en automatizar procesos fiscales y diseñar soluciones innovadoras que generen impacto real.
Si necesitas más ayuda sobre el tema, escríbenos y trataremos de ayudarte:
Te ayudamos
.webp)
.avif)
