Muchos contribuyentes se preguntan cómo saber si tienen saldo a favor en el SAT en la época de la declaración anual, por lo que nosotros te apoyamos a consultar este resultado y te ayudamos a recuperar tu dinero.  

¿Cómo saber si tengo saldo a favor en el SAT?  

Según lo establecido en el Artículo 2 Fracción II de la Ley Federal de los Derechos del Contribuyente, todas las personas registradas con actividad económica ante el SAT tienen el derecho de obtener devoluciones de impuestos que correspondan según el Código Fiscal de la Federación y las leyes fiscales aplicables. 

Los contribuyentes pueden encontrarse en la situación de tener un saldo a favor cuando pagan más impuestos de lo que realmente están obligados a pagar, según lo indicado por el SAT. Esta situación se verifica al realizar la declaración anual, momento en el cual se calculan los impuestos adeudados. Si resulta que se ha pagado un monto excesivo, se tiene la opción de solicitar la devolución del saldo a favor al SAT. Sin embargo, es importante destacar que presentar la declaración anual no garantiza automáticamente tener un saldo a favor. 

Ya que, a lo largo de los doce meses del año, los contribuyentes pueden realizar ciertos gastos que son considerados deducciones personales al momento de presentar su Declaración Anual. Estas deducciones permiten reducir la cantidad de impuestos a pagar, lo que puede llevar a obtener un reembolso o un saldo a favor al final del ejercicio fiscal. Para aprovechar al máximo estas deducciones y tener derecho a recuperar el impuesto pagado en exceso, es esencial llevar un registro adecuado de los gastos realizados y contar con los comprobantes correspondientes. 

¿Qué es la devolución del SAT?

El cumplimiento de nuestras responsabilidades fiscales también nos otorga el derecho a beneficiarnos de las devoluciones de impuestos previstas en la Ley Federal de los Derechos del Contribuyente 

Una vez realizado el cálculo de impuestos y si resulta que el contribuyente tiene un saldo a favor, es posible solicitar al SAT la devolución de ese dinero. No obstante, es importante tener en cuenta que el tiempo que el SAT puede tomar para procesar dicha solicitud puede variar según diversos factores, como la complejidad de la solicitud y el volumen de solicitudes que estén siendo tramitadas en ese momento.

Afortunadamente, la ley establece un plazo máximo de 40 días hábiles para que el SAT emita una resolución sobre la solicitud de devolución. 

Mantener registros adecuados de las deducciones personales y contar con los comprobantes correspondientes es fundamental para respaldar la solicitud de devolución y maximizar el monto a recuperar. Además, es recomendable estar al tanto de las fechas límite para presentar la solicitud, para evitar retrasos innecesarios en el proceso. 

Formas de saber si tienes saldo a favor en el SAT

Existen tres maneras de obtener esta información: la forma personal o manual, mediante el portal del SAT y a través de la plataforma TaxDown. Cada método ofrece ventajas y consideraciones que los contribuyentes deben tener en cuenta al realizar su consulta. 

De forma personal/manual

Debes relacionar todos los ingresos que has percibido en el año, el pago de impuestos que has realizado y los gastos deducibles autorizados que tienes. 

Si al relacionar estos conceptos y realizar tus cálculos de la declaración anual te das cuenta que has pagado más impuestos de los que te corresponden, según tu régimen fiscal, podrás solicitar tu devolución de impuestos al momento de presentar tu declaración anual.  

Es importante mencionar que al hacerlo de esta forma corres el riesgo de cometer errores en la relación o bien de contabilizar gastos que no sean considerados como deducibles personales o autorizados. 

Mediante el portal SAT

El proceso para solicitar la devolución de impuestos ante el SAT se puede realizar a través del simulador previo al período de declaraciones o durante la presentación de la declaración anual. Ambos métodos requieren ingresar al portal del SAT con RFC y contraseña. Si se tiene saldo a favor, se puede solicitar la devolución, mientras que si se tiene saldo a pagar, se descarga la línea de captura para realizar el pago.

También se puede optar por pagar en parcialidades en caso de tener saldo a pagar. Para saber si se tiene saldo a favor, se debe acceder al micrositio del simulador de declaración anual en el portal del SAT, donde se visualiza una vista preliminar con los datos del año. Después de ingresar los gastos deducibles, el sistema informa si existe saldo a favor. Tener saldo a favor significa haber pagado más de lo obligado.

A través de TaxDown

Esta plataforma es ideal para personas ocupadas que desean evitar contratiempos o para aquellos que no se sienten familiarizados con los términos fiscales del SAT y necesitan la asesoría de expertos. 

Con solo utilizar la App de TaxDown o acceder a su página web www.taxdown.com.mx y registrarse con el RFC y contraseña, el proceso se vuelve sumamente ágil y eficiente. La plataforma se encarga de cargar automáticamente toda la información fiscal y, mediante la respuesta de unas sencillas preguntas que toman menos de 5 minutos, los usuarios obtienen rápidamente el resultado de su declaración. 

Además, TaxDown ofrece la valiosa ventaja de contar con el apoyo de expertos fiscales, lo que brinda seguridad y confianza en cada paso del proceso. Estos profesionales están disponibles para asesorar en la presentación de la declaración anual y asegurar que se recupere el saldo a favor de manera efectiva. 

La facilidad y comodidad que TaxDown proporciona a sus usuarios no terminan ahí. Aquellos que elijan esta opción recibirán un año completo de asesorías en cualquier tema relacionado con el SAT, brindándoles tranquilidad y respaldo en caso de tener dudas o consultas. 

¿Cómo solicitar la devolución de impuestos?

Solicitar la devolución automática del saldo a favor en tus declaraciones anuales es un proceso sencillo y rápido. Solo necesitas proporcionar tu CLABE interbancaria y el nombre del banco al momento de realizar la declaración antes del 31 de julio.

Luego, completas un formulario en el apartado de «Devoluciones y Compensaciones», eliges la opción de devolución, firmas electrónicamente y recibes un acuse de recibo con un folio. Para que proceda la devolución automática, asegúrate de cumplir con ciertos requisitos, como presentar la declaración a tiempo y utilizar la contraseña o e.firma adecuada según el monto a devolver.

Si cumples con los criterios, podrás recibir automáticamente el saldo a favor en tu cuenta. No podrás aplicar la devolución automática en ciertos casos particulares, pero aún puedes solicitar la devolución a través del Formato Electrónico de Devoluciones (FED). Recuerda revisar los supuestos en los que no aplicas para esta facilidad y asegúrate de cumplir con las condiciones para recibir tu devolución sin complicaciones. 

Casos en los que no funciona la devolución automática en el SAT

Existen algunas situaciones en las que no podrás aplicar para la devolución automática: 

• Si obtuviste ingresos derivados de bienes o negocios en copropiedad, sociedad conyugal o sucesión durante el ejercicio fiscal anterior. 
• Si solicitas la devolución por ejercicios fiscales distintos al año anterior. 
• Si presentas la solicitud de devolución a través del Formato Electrónico de Devoluciones (FED) antes de obtener el resultado de la declaración anual. 

• Si presentas una declaración anual normal o complementaria del ejercicio fiscal anterior sin haber seleccionado la opción de devolución. 
• Si tus datos se encuentran publicados en el Portal del SAT debido a ciertas disposiciones legales. 
• Si solicitas la devolución con base en comprobantes fiscales emitidos por contribuyentes que se encuentren en una situación particular de fiscalización. 
• Si tu certificado emitido por el SAT fue cancelado durante el ejercicio fiscal anterior.